多家黄金盘被监管部门查处 “黄金盘传销”将迎来大退潮

近年来，随着大家对投资理财的重视，黄金市场行情也是异常火热，在这样的背景下，打着“买黄金赠黄金赚黄金”旗号的盘子如雨后春笋般的发展起来。近日，黑鹰投诉注意到，不少黄金盘被监管部门查处，或者已经呈现出颓势。

金满满：涉嫌传销被冻结7000多万元

6月21日，恩施市防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室、恩施市市场监督管理局发布《关于“金满满”商城涉嫌传销的风险提示》。

据“风险提示”显示，2021年8月18日，周氏黄金珠宝（武汉）有限公司在恩施州注册周氏金满满珠宝（恩施州）有限公司，创建“金满满”商城APP，宣称“买黄金、送黄金、赚黄金”。诱导消费者扫描推荐人的二维码免费完成注册，成为推荐人的下线会员。依据扫码的顺序依次确定“一号月光宝盒．．．至九号月光宝盒”九个层级，会员购买黄金或者复购黄金，系统赠送800至7200个不等的金豆，金豆每天按2‰的比例释放成金叶。依据下级会员的购买黄金的数量，加快释放成金叶。金叶可兑换成黄金，黄金回购从而兑换成现金。其行为涉嫌《禁止传销条例》第七条所指的传销行为。2021年9月15日，恩施市市场监督管理局依法对周氏黄金珠宝（武汉）有限公司涉嫌组织策划传销立案调查。2022年4月以来，相关人员将上述“金满满”商城变更为“壹号金”商城，继续经营。目前，恩施市市场监督管理局已申请市人民法院冻结违法资金约7000余万元。案件正在进一步调查中。

恩施市防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室、恩施市市场监督管理局，特别提醒广大市民注意：参与传销属于违法行为，请大家擦亮眼睛，谨慎投资，不要盲目跟风，不要被所谓的暴富、高收益、高回报蒙蔽了双眼，远离传销、珍惜自己的血汗钱。

据企查查显示，周氏黄金珠宝（武汉）有限公司成立于2021年3月16日，注册资本为2000万元，周氏金黄金集团有限公司持股100%，向东担任法人。

碧睿福珠宝：疑似注销跑路？

据悉，陕西碧睿福珠宝有限公司在进行投资黄金的业务，买多少黄金送多少黄金，涉嫌非法集资。据调查，陕西碧睿福珠宝有限公司通过app和门店等渠道，利用各种途径鼓动市民投资其黄金业务。其模式非常简单，市民购买多少黄金，该公司除了给“同等金额”的黄金外，还额外赠送同等金额的消费卷，消费券可以继续用来买黄金。

比如投资10万块，该公司号称会给“价值”10万的黄金，还会赠送10万的消费券，这10万消费券可以继续购买黄金。不过，这个赠送的等额消费券并非一次性给投资人，而是按剩余消费券额度的千分之二进行日返到账，直到持续返现完毕。

除此之外，黑鹰投诉还发现，陕西碧睿福珠宝有限公司为了快速扩张市场，激励投资人拉下线，凡是拉一个新的投资人进来，自己的消费券返现速度就会加速，到账资金也会更多更快，从而刺激疯狂拉人头。陕西碧睿福珠宝有限公司面向不定向公众，未经主管部门批准，以一定时期内给付回报的方式吸纳资金，已经涉嫌非法集资。

据企查查显示，陕西碧睿福珠宝有限公司成立于2020年9月23日，注册资本为200万元，刘开琳担任法人。值得注意的是，该公司备案网站无法打开，2022年4月21日，该公司申请备案注销。

怡豪珠宝：以投资黄金为幌子拉人头涉嫌传销

近日，据相关媒体报道，一个名为“怡豪珠宝”的项目在其当地大肆发展，号称投资绝不亏钱，有名人企业家站台，早参与早日获得收益。

据悉，怡豪珠宝分为两个系统体系，会员系统与门店系统，均是以639元/克购买黄金为门槛，购买越多，收益越多，从而获取高额汇报，例如：从怡豪珠宝商城买10g，赠送6390金沙，每天领取30金沙，213天释放完成，买100g，赠送63900金沙，每天领取300金沙，也是213天释放完成，而639个金沙即可兑换1克黄金静态收益：举例：第一步先购买100g黄金：63900元，赠送63900金沙，二将黄金销售：400元×100g=4万元，实际投入23900元，第三步领取金沙9000/月（30天），兑换黄金9000÷639约14g，折合现金400×14约5600元，由此发现，静态月化回报：5600÷23900约23%的收益率。

为了吸引更多的人员参与，怡豪珠宝还推出了动态收益，拉的人员越多，金沙释放的速到越快，相应该获取的利益也就越多，只要拉他人购买怡豪珠宝投资，即可获取该人员50%金沙加速释放。例如：A购买100g黄金，A推荐B购买100g黄金，B推荐C购买100g黄金，那么C释放300金沙，B释放300金沙加C的50%合计450金沙，A就300金沙加B的50%合计525金沙释放，投资金额越高，级别越高享受权益也就越大，发展人员获得的利益也更大。

而怡豪珠宝推出了门店系统更多的诱人， 投资不低于100克也就是63900元即可开办社区精品店，而投资不低于200克也就是127800元即可开办城市旗舰店，不仅可以获取如上动态静态相应的收益，还可等比购买对应公司上市原始股份。

据该企业宣传资料显示，怡豪珠宝董事长付某，陕西安康人，也算是陕西知明企业家，相关资料显示，付某名下企业众多。例如，怡豪投资控股集团有限公司、陕西怡豪实业有限公司、陕西中茂投资有限公司等。

据企查查显示，怡豪珠宝（海南）有限公司成立于2022年3月2日，杨珊担任法人，注册资本为5000万元，对外投资公司陕西怡豪实业有限公司。