为什么现在投资贵金属从来都不是坏时机

从投资决策中消除情绪是很重要的。这是关于投资贵金属的对话的一个很好的起点。

关于 2021 年的股市有很多情绪。通货膨胀真的是一个问题吗?如果是这样，美联储是否会比预期更早地加息?什么泡沫已经破了?什么泡沫现在才形成?

试图推测这些问题和其他问题的答案是导致许多错误投资决策的原因。虽然您可能认为自己是被动反应，但实际上您正在对您认为(或恐惧)将要发生的事情做出反应。

这就是贵金属在您的投资组合中占有一席之地的原因。贵金属背后的想法是它们通常与股市的相关性较低。而且，在市场波动时期，黄金和白银等贵金属往往能很好地保值。

然而，尽管这些理由听起来很合理，但投资贵金属是许多投资者争论的焦点。一些投资者有大量的贵金属投资组合。其他投资者认为贵金属在任何投资组合中都没有立足之地。

我们不提倡另一种极端。我们是说贵金属在大多数投资组合中至少值得持有一个小头寸。本文的目的是为您提供一些实用的策略，让您开始使用贵金属。

什么是贵金属?

作为底漆，贵金属是​​具有较高经济价值的稀有金属。这种高价值是基于稀缺性、工业过程的高需求及其作为价值储存的功能等因素。出于投资目的，四种最常见的贵金属是黄金、白银、铂金和钯金。

如何投资贵金属

购买实物金属 -对于初学者来说，是的，这正是它的意思。购买金币或银币、金条等。这为您提供了传统金融体系之外的实物资产。它消除了投资的交易对手风险。这仅仅意味着其他投资面临另一方未能履行其义务的风险。

购买实物金属需要很好地了解购买时金属的当前现货价格。为实物金属支付过高的溢价可能会使您难以收回初始投资。

投资贵金属交易所交易基金 (ETF)- 购买实物金属有局限性。其中之一是投资者需要一种储存金属的方法。这使得交易所交易基金 (ETF) 成为一个有吸引力的选择。通过ETF投资贵金属的主要优势是流动性。简而言之，您可以通过您的经纪账户买卖股票。它很方便，而且通常更便宜。

然而，通过 ETF 投资贵金属的一个缺点是，您不拥有实物金属，并且您对基金拥有的实物金属没有所有权。

购买矿业股票——第三种选择是购买参与贵金属开采的公司的股票。这是投资贵金属的“挑剔”方式。但是，就像投资 ETF 一样，您并没有获得实物金属的所有权。

在期货市场交易贵金属

期权交易已变得非常受散户投资者欢迎。贵金属也不例外。然而，与所有期权交易一样，必须权衡巨大收益的回报与您可能失去全部投资的可能性，这与投资贵金属的整个前提背道而驰。

投资贵金属的局限性

投资者在投资贵金属时需要考虑两个主要限制。首先，贵金属是​​商品。这意味着您在某一时刻购买它们，并期望将来可以以更高的价格出售它们。尽管它们确实倾向于持有长期价值以抵御通货膨胀，但它们不会产生任何现金流(如许多成长型股票)或利息(如债券)。

另一个限制是交易成本。当您购买贵金属时，以批发价购买贵金属的公司将通过以零售价出售来获利。投资者也可能产生运费。此外，存储金属也会产生相关成本。

投资 ETF 的风险较小，但需要考虑费用比率。

贵金属投资的最终定论

投资贵金属的言辞中充满了情感。但是投资于这种资产类别可以消除您投资决策中的情绪。

您拥有的确切分配将取决于您的情况。在贵金属中投入过多会使您面临无法利用其他资产类别的收益的风险。但是，对贵金属没有任何或太少的敞口会使您的投资组合面临比必要更高的风险。